Češi milují podílové fondy, místo zisků však vidí letos jen ztráty

21.03.2016 18:37 | fa ra | Diskuze

Mezi podílovými fondy letos mírně vydělávají jen ty dluhopisové, které si v průměru připsaly výnos téměř jedno procento. Konzervativní fondy investorům spíše prodělávají, fondy peněžního trhu v průměru 0,3 procenta, smíšené fondy dokonce 0,8 procenta. Nejvíce ztrácely akciové fondy, a to 2,3 procenta. ČTK to zjistila z databáze serveru Penízenavíc.cz k letošnímu 15. březnu.

Foto: Public Domain

"U dluhopisových fondů se nejvíce dařilo skupině fondů investující peníze do dluhopisů rozvíjejících se zemí. K vidění zde byly i dvouciferné výkonnosti. Vzhůru táhly tyto fondy zejména dluhopisy Brazílie," řekl ČTK analytik Broker Consulting Martin Novák.

Akciové fondy od začátku roku klesaly kvůli obavám ze zpomalení růstu hospodářství Číny, upozornil investiční stratég Partners Aleš Tůma. Na dno klesly v únoru, od té doby se situace zklidnila a například americký index S&P 500 je od začátku roku okolo nuly. U fondu investujícího bez měnového zajištění je podle něj vidět mírný pokles vzhledem k posílení koruny.

Evropské akcie jsou na tom hůř, od začátku roku k dnešku zaznamenaly pokles o 6,5 procenta. U konzervativních investic letos vývoj stagnuje, index českých státních dluhopisů je jen nepatrně v minusu a krátkodobé úrokové sazby nulové, podotkl.

Novák upozornil na to, že nejvíce se dařilo akciovým fondům se zaměřením na zlato a cenné kovy. Jejich cena roste kvůli obavám o světový ekonomický růst. Konsolidací podle něj procházely akciové fondy zaměřené na akcie firem z odvětví farmacie a biotechnologie, které několik let patřily mezi nejvýkonnější skupinu akciových fondů.

Majetek, který mají Češi uložený v podílových fondech, loni stoupl o 65 miliard na 385 miliard Kč. Celkem 79 procent majetku držely fyzické osoby a 21 procent právnické osoby. Loni vydělaly hlavně akciové fondy, které si v průměru připsaly téměř tři procenta. Byly ovšem mezi nimi velké rozdíly. Konzervativní fondy byly ztrátové, dluhopisové a peněžního trhu v průměru 0,4 procenta, smíšené fondy 1,5 procenta.

Podílové fondy jsou mezi českými investory značně oblíbené. Nemalou zásluhu na tom mají i aktivní finanční poradci různých větších i menších poradenských společností a bank, kteří často nabídnou produkt dle výše vlastní provize a nikoliv dle přání a potřeb zákazníků. ČNB tyto aktivity naštěstí trestá, přesto se najde mezi Čechy mnoho takových, kteří po návštěvě "odborného" finančního poradce spláčí nad výdělkem.

Naposledy se s pokutou setkala společnost OVB, není však jediná, která (alespoň dle různých diskuzí) by měla za své neseriózní jednání pykat. Nezbývá než doufat, že se sankční oddělení ČNB nezalekne i větších ryb v malém českém rybníčku (notně přecpaném finančními poradci) a budeme se setkávat jen s kvalitními finančními a investičními službami.

 

Výnosy domácích podílových fondů v procentech:

 

Fondy 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 3. čtvrtletí 2013 2014 2015 15. března 2016
akciové 6,5 16,6 7,5 0,6 -53,9 40 12,3 -14,3 14,7 10,1 5 2,8 -2,3
smíšené 8,4 7,8 4,0 1,2 -13,8 16,4 5,5 -5,4 7,9 2,8 1,8 -1,5 -0,8
dluhopisové 4,0 3,1 0,1 -0,2 - 5,7 14,5 3,5 1,4 9,7 -0,4 4,3 -0,4 0,8
peněžního trhu 2,0 1,2 1,3 1,4 - 1,5 4,7 0,9 0,3 1,5 0 0 -0,4 0

Zdroj: Penízenavíc.cz

 

 

Líbil se vám tento článek?
+0 / -0
Odeslat článek e-mailem
Diskuze
Vstoupit do diskuze
V diskuzi zatím není žádný komentář. Buďte první, kdo bude komentovat.


Související články

VIDEO: Zajištění na odchod do důchodu

Ilustrační obrázek

VIDEO: Podílové fondy a jejich výběr

EPS BlackRock překonal očekávání o 36 centů, tržby zaostaly

VIDEO: Pravidelné investování do podílových fondů

Nový index umožňuje traderům analyzovat vliv jednání o Brexitu

Ilustrační foto

Do čeho investují bohatí Češi?



Čti více
Ilustrační foto

Amazon otevřel v New Yorku své sedmé knihkupectví

Big Lots překonal očekávání trhu v oblasti EPS, tržby zklamaly

Ilustrační foto

Donald Trump chce těžit ropu v chráněné Arktické národní rezervaci na Aljašce

Akcie energetických společností jsou znovu horkým zbožím, mohou ale reflektovat nižší očekávání od americké ekonomiky

Hráči si na Nintendo Switch zahrají Monster Hunter XX, akcie rostou na osmileté maximum

Čínské peněžní turbo běží na nejvyšší obrátky v historii

Portál Web4Trader používá cookies s cílem zajistit co možná nejlepší zážitek při návštěvě těchto webových stránek. Dalším užíváním těchto webových stránek vyjadřujete souhlas s umístěním souborů cookies na vašem počítači / zařízení. Více informací naleznete zde.