Peníze v účastnických penzijních fondech v letošním 1. čtvrtletí průměrně ztratily 0,9 procenta

27.04.2016 16:08 | fa ra | Diskuze

Peníze v účastnických penzijních fondech v letošním 1. čtvrtletí průměrně ztratily 0,9 procenta, vyplývá z analýzy výnosnosti penzijních fondů poradenské společnosti Swiss Life Select. Loni se průměrné zhodnocení všech účastnických fondů v ČR udrželo nad hranicí inflace na 0,77 procenta. Výnosy penzijních fondů jsou stále velmi rozkolísané, uvádí analýza.

Foto: Public Domain

 

První tři měsíce letošního roku z pohledu výnosnosti penzijních fondů se podobně jako konec loňského roku potýkají spíše s poklesem výnosů. Nepříznivý vliv mají obavy z čínské ekonomiky a zpomalení nejvýznamnějších ekonomik. Podíl na výsledcích mají podle analýzy také přetrvávající nízké úrokové sazby.

"Penzijní fondy nyní z podstaty nemají šanci na kladný výnos. Zásadním faktorem jsou současné výnosy státních dluhopisů a sazby bankovních depozit. Výnosy těchto aktiv jsou téměř rovny nule a nestačí ani na pokrytí správcovských nákladů fondu," řekl ČTK analytik společnosti Chytrý Honza František Bostl. Naopak se ztráty z penzijních fondů mohou v budoucnu blížit výši současného státního příspěvku. Situace by se v nejbližších letech změnit neměla, dodal.

Například dynamický účastnický fond PS ČSOB, který dosáhl za loňský rok nejvyššího zhodnocení (7,66 procenta), vykázal od začátku roku minus 4,4 procenta. Naopak růstový účastnický fond PS NN se pomalu dostává ze záporných čísel a připsal si za poslední tři měsíce 2,44 procenta. Po něm se nejlépe zatím daří dynamickému účastnickému fondu od České pojišťovny, který zhodnotil peníze účastníků o 1,6 procenta.

"Jak se bude dále vyvíjet zhodnocení účastnických fondů, není snadné říci. Vypjatá situace na finančních trzích plynně navázala na předchozí rok. Určitý pohyb na trzích během letošního roku mohou způsobit například výsledky prezidentských voleb ve Spojených Státech," uvedla analytička Swiss Life Select Anežka Kneeová.

Jedničkou ve zhodnocení peněz je mezi účastnickými fondy od svého založení Globální akciový účastnický fond penzijní společnosti Conseq s výnosem 34,6 procenta. Mezi prvními pěti se drží také dluhopisový fond od této společnosti. Okolo desetiprocentního zhodnocení se pohybují dynamické fondy penzijních společností ČSOB, Komerční banky a Allianz.

Doplňkové penzijní spoření, které od roku 2013 nahradilo penzijní připojištění, mělo na konci loňského roku 361.000 lidí. Spoření je jiné především v nutnosti výběru investiční strategie. Nové fondy už neručí za to, že případná ztráta nesníží úspory klienta, a nebudou ani vyplácet polovinu naspořených peněz po 15 letech. Naopak nabízí možné vyšší zhodnocení.

 

Penzijní společnost Fond Zhodnocení 2015 Zhodnocení první čtvrtletí 2016
Conseq Conseq globální akciový ÚF -0,08% -2,55%
  Conseq dluhopisový ÚF 0,60% -0,19%
  Conseq PKF 0,51% -0,30%
ČP ČP dynamický ÚF -0,47% 1,58%
  ČP vyvážený ÚF 0,55% 0,17%
  ČP spořící ÚF 1,21% -0,19%
  ČP PKF 0,96% -0,47%
ČS ČS dynamický ÚF -1,04% -1,98%
  ČS vyvážený ÚF -0,23% -0,56%
  ČS PKF 0,50% -0,04%
Allianz Allianz dynamický ÚF 4,98% -5,17%
  Allianz vyvážený ÚF 3,18% -1,75%
  Allianz PKF 1,22% 0,00%
KB KB dynamický ÚF 1,60% -3,59%
  KB vyvážený ÚF 1,57% -2,89%
  KB spořící ÚF (od 14.8.2015) 1,09% -0,19%
  KB PKF 0,36% -0,35%
AXA AXA vyvážený ÚF 2,02% -1,39%
  AXA dluhopisový ÚF -0,23% 0,18%
  AXA PKF 0,59% -0,23%
NN NN růstový ÚF (od 19.5.2015) -11,53% 2,44%
  NN spořící ÚF -0,50% -0,15%
  NN PKF 1,15% -0,26%

zdroj: Swiss Life Select

 

Zdroj:čtk
Líbil se vám tento článek?
+0 / -0
Odeslat článek e-mailem
Diskuze
Vstoupit do diskuze
V diskuzi zatím není žádný komentář. Buďte první, kdo bude komentovat.


Související články

VIDEO: Zajištění na odchod do důchodu

Vrtá Vám hlavou jak se nejlépe zajistit na odchod do důchodu? Věřte, že existuje hned několik možností, které lze využít, nicméně ne všechny jsou zcela ideální. Z globálního hlediska lze zmínit třeba termínované účty, stavební spoření, důchodové připojištění, podílové fondy apod. O tom, jaké řešení by mohlo být nejvhodnější, se s námi podělil investiční ředitel společnosti Broker Trust, Michal Valentík.

Ilustrační foto

Důchod a podnikání: Podnikání v důchodu či těsně před důchodem se věnuje v ČR až pětina lidí starších 61 let

V ČR má oprávnění podnikat pětina lidí starších 61 let. V Praze je to 30 procent všech lidí v tomto věku a mezi muži dokonce 43 procent.

Ilustrační obrázek

Chci spoření na důchod, ale nechci se mi riskovat. Je to v pořádku?

Řada lidí již pochopila, že spoléhat se v budoucnu na plnohodnotný důchod od státu je pošetilá myšlenka a přemýšlí tak nad způsoby, jak se zabezpečit na odchod do důchodu z vlastních zdrojů.

Ilustrační obrázek

Odchod do důchodu nemusí být odchodem z trhu práce. Dříve opomíjení důchodci se na trhu práce stávají žádaným zbožím

Ještě před několika lety bylo pro ekonomicky aktivní obyvatelstvo v pokročilém věku někdy velmi obtížné najít uplatnění na trhu práce. Dnes se situace mění a díky rekordně nízké nezaměstnanosti jsou už pro zaměstnavatele zajímaví nejen pracovníci v pokročilém věku, ale také lidé v důchodu. Odchod do důchodu tedy rozhodně neznamená konec aktivní práce.

6 rad jak s rodiči probrat odchod do důchodu, závěť nebo dědictví

Bílých vlasů na temeni přibývá a sil ubývá: Už jste probrali se svými stárnoucími rodiči, jak by rádi naložili se svým majetkem v posledních letech svého života či v momentě, až zemřou? Kdo co zdědí? Pokud ne, tak vězte, že nejste výjimkou, nýbrž spíše pravidlem.

Požádejte zaměstnavatele o vyšší příspěvek na penzijní spoření

V Česku je nejnižší míra nezaměstnanosti ze zemí Evropské unie, od ledna došlo ke zvýšení minimální mzdy, tuzemským firmám se daří, to vše jsou důvody, proč si chtějí zaměstnavatelé kvalitní zaměstnance udržet a zvyšují jim mzdy. Daňově výhodnější je zvýšení příspěvku zaměstnavatele na penzijní připojištění nebo doplňkové penzijní spoření.



Čti více

Drtivá většina Čechů šetří vodou

Vodou se snaží šetřit 86 procent Čechů, hlavně kvůli úspoře peněz. Vyplývá to z aktuálního průzkumu společnosti Ipsos, ve kterém odpovídalo 1000 obyvatel Česka.

Průměrný plat státních zaměstnanců loni vzrostl

Průměrný plat zaměstnanců státu loni vzrostl meziročně o 1501 korun na 28.393 korun.

Bankovní účet pro studenty a jeho výhody

Řada bank působících na českém trhu nabízí bankovní účet pro studenty. Podobný účet by měl splňovat několik základních předpokladů. Jelikož je to bankovní účet pro studenty, tak by mělo být jeho vedení i základní operace zdarma.

Ilustrační foto

Vážná životní situace sníží měsíční příjem až o 8000 Kč měsíčně

Vážné životní situace, jako jsou těžké nemoci a úrazy, péče o nemohoucího člena rodiny či smrt partnera, sníží měsíční příjem až o 8000 Kč měsíčně. Vyplývá to z průzkumu, který uskutečnila agentura Ipsos u lidí, kteří v posledních pěti letech vážnou životní situaci zažili.

Ilustrační foto

České domácnosti pokračují v zadlužování, celkem dluží už 1,443 bilionu korun

Dluhy českých domácností vůči bankám v březnu vzrostly o dalších 10,38 miliardy korun a činí 1,446 bilionu korun. Proti loňskému březnu jsou vyšší o 106,5 miliardy korun.

Ilustrační foto

Finanční správa: Počet účtenek v rámci EET překonal jednu miliardu

Finanční správa dnes zaznamenala v rámci elektronické evidence tržeb (EET) již více než jednu miliardu vydaných účtenek. Správa o tom dnes informovala na twitteru.

Portál Web4Trader používá cookies s cílem zajistit co možná nejlepší zážitek při návštěvě těchto webových stránek. Dalším užíváním těchto webových stránek vyjadřujete souhlas s umístěním souborů cookies na vašem počítači / zařízení. Více informací naleznete zde.