Rok 2015 nebyl z pohledu výkonnosti účastnických fondů velmi příznivý

31.01.2016 17:12 | Redakce Web4Trader | Diskuze

Rok 2015 nebyl z pohledu výkonnosti účastnických fondů velmi příznivý, až sedm z celkem 27 fondů mělo záporné zhodnocení. Loňské ztráty se přitom pohybují v rozmezí od nuly do minus jednoho procenta, v průměru však vykázaly fondy zhodnocení 0,79 procenta. Vyplývá to z analýzy poradenské společnosti Swiss Life Select.

Foto: Public Domain

 

Uplynulý rok 2015 byl poznamenaný výraznými skoky na finančních trzích, na které nejvíce zareagovaly 'odvážnější' dynamické strategie. "Portfolio manažerům jednotlivých penzijních společnostní se přesto dařilo výkonnost dynamických fondů držet v blízkosti nulového zhodnocení. Kolísání výsledků u účastnických fondů je běžné a Češi si na tento jev a případné riziko musí zvyknout," uvedla analytička Swiss Life Select Anežka Kneeová.

Letošní negativní vlivy na finanční trhy budou podle ní pravděpodobně pokračovat i v roce 2016 a budou mít dopad na zhodnocení penzijních fondů. Nejde ale o zásadní problém, z dlouhodobého pohledu jsou výsledky všech fondů v kladných číslech. Problémem českého penzijního systému jsou nízké částky, které si Češi spoří.

Na penzi si v průměru odkládají necelých 2,5 procenta průměrné mzdy, tedy přibližně 600 korun měsíčně. "Příspěvek by se přitom měl pohybovat od pěti do deseti procent mzdy každého občana po celou dobu jeho ekonomicky aktivního života. V přepočtu to znamená, že by se průměrný měsíční příspěvek měl vyšplhat alespoň na 1500 až 2000 korun," podotkla Kneeová.

Nejlépe se dařilo zhodnotit peníze klientů penzijní společnosti ČSOB, konkrétně Účastnickému dynamickému fondu, jehož portfolio zaznamenalo výnos 7,66 procenta. Dobře si vedli také manažeři Penzijní společnosti Allianz. U téměř všech jejich účastnických fondů se podařilo překonat inflaci, která se pohybovala na velmi nízké úrovni 0,4 procenta. Naopak do největší ztráty 11,53 procenta se propadl Růstový účastnický fond penzijní společnost NN. Tento fond ale byl založen až v květnu 2015 a nemá prozatím žádnou výkonnostní historii.

Na konečné výsledky zhodnocení transformovaných fondů si musí klienti ještě počkat. Penzijní společnosti budou tyto výsledky zveřejňovat až na přelomu dubna a května. Transformované fondy by ale podle odhadů Swiss Life Select neměly mít problém se zhodnocením peněz účastníků nad inflaci. Překonat by tentokrát mohly i více než polovinu účastnických fondů.

Letos budou mít penzijní společnosti nově při investování volnější ruce. Využít totiž budou moci i doposud zakázané investice do indexových fondů. Tím by mohly dosáhnout stabilnějších výsledků a zároveň i vyššího zhodnocení pro své klienty. "Rok 2016 bude pro penzijní společnosti klidnějším jen z pohledu legislativního, kde neočekáváme významné změny. V pozoru budou muset zůstat hlavně správci portfolií jednotlivých fondů. Po změnách platných od 1. ledna 2016, jako jsou opětovně zavedený strop 60 let pro nárok na výplatu naspořených finančních prostředků a také osvobození od daně při výplatě peněz na deset let a déle, by se mohlo podařit navýšit počty klientů penzijních společností," uzavřela Kneeová.

U penzijních společností spořilo na konci loňského září na důchod 4,751 milionu účastníků, což bylo o 119.000 méně než na konci loňského roku. Počet klientů v transformovaných fondech klesl o 220.000 na 4,34 milionu, ve fondech účastnických naopak počet stoupl o 102.000 na 331.000.

Zdroj:čtk
Líbil se vám tento článek?
+0 / -0
Odeslat článek e-mailem
Diskuze
Vstoupit do diskuze
V diskuzi zatím není žádný komentář. Buďte první, kdo bude komentovat.


Související články
Ilustrační obrázek

Expert: Mnoha finančním poradcům chybí dostatečné vzdělání v oblasti financí. Pozor na to, kdo Vám radí

Finanční poradenství je v České republice po kauze OVB stále velmi citlivé téma a vztah veřejnosti k finančním poradcům neví často zcela ideální.

Ilustrační foto

Ratingová agentura Moody´s říká, že pohyb kurzu koruny bude pro tuzemské banky zvládnutelný

Vliv posilujícího kurzu koruny na české banky bude nerovnoměrný, ale zvládnutelný. Uvedla to dnes mezinárodní ratingová agentura Moody ́s.

Ředitelka bankovní pobočky: Pobočky dodávají bankám v době internetu kredit

Chvilku na kus řeči si našla Iva Jurgová, ředitelka bankovní pobočky ČSOB v Hodoníně.

Nízké úrokové sazby na spořicích účtech se začnou posunovat nahoru

Současné nízké úrokové sazby na spořicích účtech se začnou posouvat nahoru, ovšem jen velmi pomalu.

Ilustrační foto

Výnosy bank z provizí a poplatků loni meziročně klesly a byly nejhorší za deset let

Čisté výnosy z poplatků a provizí tuzemských bank činily v roce 2016 celkem 32,35 miliardy korun, což bylo o 2,3 miliardy Kč méně než předloni.

Ilustrační foto

České banky a spořitelny zvýšily loni zisk o dvanáct procent

Bankám a spořitelnám v Česku stoupl v roce 2016 souhrnný čistý zisk meziročně o 8,4 miliardy na 74,73 miliardy korun. Vyplývá to z dat, která dnes zveřejnila Česká národní banka. Bilanční suma sektoru ke konci roku činila 5,981 bilionu korun, což je proti konci roku 2015 růst o 492 miliard Kč.



Čti více
Ilustrační foto

UBS vykázala růst zisku o 79 procent, překonala očekávání analytiků

Čistý zisk největší švýcarské banky UBS v prvním čtvrtletí vzrostl o 79 procent na 1,3 miliardy švýcarských franků (32,5 miliardy Kč), zejména díky solidním výsledkům v oblasti investičního bankovnictví a správy majetku, oznámila dnes firma.

Britská libra je stále velice levná, míní forex stratég

Forex GBP/USD: Britská libra se vůči americkému dolaru vyšplhala na svou zatím nejvyšší úroveň od října loňského roku. Americký dolar oslabil, protože investoři poukazovali na nejasnosti, spojené s novým daňovým balíčkem, který představila Trumpova vláda.

Ilustrační foto

Operátor O2 zvýšil v prvním čtvrtletí zisk o tři procenta na 1,29 miliardy korun

Konsolidované výnosy meziročně vzrostly o dvě procenta na 9,22 miliardy Kč. Za růstem stály především vyšší výnosy z O2 TV, mobilních dat a nárůst výnosů na Slovensku. Společnost to dnes oznámila v tiskové zprávě.

Těžba komodit ve vesmíru může představovat novou oblast zájmu arabských ropných gigantů

Blízký východ je jedním z energetických center planety Země. Alespoň tedy do doby, dokud bude náš blahobyt z velké části závislý na ropě a zemním plynu. Někteří analytici ale nyní tvrdí, že ropní giganti z této oblasti by udělali z dlouhodobého hlediska lépe, kdyby svého bohatství zavčasu využili pro rozvoj dalšího trhu - vesmírného - a kdyby okolo Země začali těžit nerostné suroviny a vodu. Je to prý skvělá investice do budoucna.

Western Digital vykázala hospodářské výsledky za první čtvrtletí

Společnost Western Digital (NYSE:WDC) vykázala za Q1 zisk na akcii ve výši 2,39 USD, čímž překonala odhady analytiků o 0,25 USD.

Společnost Starbucks vykázala hospodářské výsledky za fiskální druhé čtvrtletí

Starbucks (NASDAQ:SBUX) vykázala za Q2 zisk na akcii ve výši 0,45 USD, tedy v souladu s očekáváním analytiků.

Portál Web4Trader používá cookies s cílem zajistit co možná nejlepší zážitek při návštěvě těchto webových stránek. Dalším užíváním těchto webových stránek vyjadřujete souhlas s umístěním souborů cookies na vašem počítači / zařízení. Více informací naleznete zde.